Полезная информация
ФНС России: и снова о «дроблении бизнеса»‼️✂️
Полезная информация,
25 июля 2024
Письмо ФНС от 16 июля 2024 г. № БВ-4-7/8051@ «О правовых позициях, сформированных судебной практикой и применяемых арбитражными судами при разрешении споров, связанных с установлением в действиях налогоплательщиков признаков дробления бизнеса»
ФНС подготовила обзор судебной практики по вопросам установления в действиях налогоплательщиков признаков "дробления бизнеса":
✔️искусственное выделение из единого бизнеса...
Глава Росфинмониторинга рассказал о применении ИИ в работе❗️
Полезная информация,
24 июля 2024
Росфинмониторинг развивает элементы искусственного интеллекта для выявления рисков в сфере финансирования терроризма и экстремизма. Об этом директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин сказал на пленарном заседании Совфеда 17 июля.
Отвечая на вопрос о применении в своей деятельности технологических новинок, в том числе искусственного интеллекта, для выявления нарушений и...
Граждан защитят по-новому от мошеннических переводов❗️
Полезная информация,
24 июля 2024
Банк России информирует, что с 25 июля 2024 года вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в...
Внесены изменения в антиотмывочный закон🔽
Полезная информация,
23 июля 2024
Росфинмониторинг информирует, что Президент России подписал Федеральный закон от 22 июля 2024 г. №210 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Принятыми изменениями в антиотмывочном законодательстве закрепляется механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юридического лица или индивидуального предпринимателя...
Предоставление дополнительных услуг при оформлении кредита (займа) (применение Федерального закона № 353-ФЗ)‼️
Полезная информация,
23 июля 2024
Разъяснение Банка России. Обновлено: 23.07.2024
Вопрос❓ В каких случаях возможно направление кредитором уведомления о праве заемщика на отказ от дополнительных услуг и возврат денежных средств иными способами, отличными от предусмотренных частью 2.8-2 статьи 7 Закона № 353-ФЗ? В частности, может ли такое уведомление вручаться заемщику на бумажном носителе или направляться...
Банк России продолжает разъяснять как работать с обращениями ✏️
Полезная информация,
22 июля 2024
Разъяснения по работе с обращениями.
Обновлено: 22.07.2024
⏺Будет ли реализована дополнительная рубрика в Личном кабинете для отправки уведомлений о регистрации?
⏺Будет ли увеличена квота хранения истории обмена электронными сообщениями в Личном кабинете?
⏺Если у финансовой организации есть возможность интеграции с Личным кабинетом через OpenAPI, допустимо ли при использовании OpenAPI загружать...
Собственные средства (капитал)❗️ МФО Вложения в доли (акции) банков и НФО‼️
Полезная информация,
22 июля 2024
Продолжаем разбираться, какие активы не принимаются для расчета собственных средств МФО. Согласно п.3 Указания № 5472-У МКК не должны включать в активы, в целях расчета собственных средств (капитала): "обыкновенные акции (доли) кредитных организаций и некредитных финансовых организаций". А у МФК в Указании № 5253-У в приложении № 1, где приведены...
Собственные средства (капитал) МФО: размещенные субординированные займы‼️
Полезная информация,
19 июля 2024
Продолжаем разбираться- какие активы не принимаются для расчета собственных средств МФО. Ранее я писала про ненадлежащие активы. Следующие активы "субординированные займы (микрозаймы), субординированные облигационные займы и субординированные вклады (депозиты)" (аб.2 п.3 Указания Банка России № 5472-У для МКК). Аналогичное упоминание есть и в Указании № 5253-У для МФК.
Почему Банк...
Граждане и компании могут обжаловать включение своих реквизитов в базу данных о мошеннических операциях🔽
Полезная информация,
18 июля 2024
Банк России утвердил порядок исключения сведений о гражданах и организациях из базы данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Он начнет действовать с 26 июля.
Регулятор ведет базу данных о подозрительных операциях, в которую все банки обязаны передавать идентификаторы мошеннических операций, включая информацию...
О порядке расчета ПСК с учетом принятых Федеральным законом № 359-ФЗ изменений! %
Полезная информация,
18 июля 2024
Обновлено 17.07.2024
Банк России разместил новые ответы по расчету ПСК :
⏺Максимальный по сумме из платежей заемщика, не включаемый в расчет ПСК
⏺Ограничение ПСК
⏺Расчет ПСК
⏺Кредиты с условиями, влияющими на значение ПСК
⏺Фактические условия предоставления потребительского кредита (займа), фактическое влияние на условия договора (пункт 3 части 4 статьи 6)...