Банк России разместил Указание Банка России от 11.12.2019 № 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".

В частности, Банк должен иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

МФО, которая может поручать банкам проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна удовлетворять следующим требованиям:

• иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;

• быть членом СРО в сфере финансового рынка, объединяющей МФО;

• в отношении МФО в ЕГРЮЛ должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования - с 07 февраля 2020 года.

Со дня его вступления в силу признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 20.07.2016 № 4078-У.