Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

Cовершенствование требований к идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов


12 мая 2020

Банк России разместил на своем сайте проект указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект).

Проект вносит изменения, в том числе в Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект направлен на совершенствование требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, представителей клиентов-юридических лиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также к обновлению сведений о деловой репутации клиента с учетом правоприменения указанных выше нормативных актов Банка России.

Проект устанавливает случаи, при которых может не проводиться идентификация представителя клиента-юридического лица, являющегося его единоличным исполнительным органом, а также позволяет кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обновлять сведений о деловой репутации клиента на основании имеющихся у них документов и (или) информации о клиенте.