Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

О рекомендациях по вопросам профессиональной этики специалистов финансового рынка


30 декабря 2020

Банк России совместно с Федеральной антимонопольной службой выпустил информационное письмо от 25.12.2020 № ИН-06-52/182 "О рекомендациях по вопросам профессиональной этики специалистов финансового рынка" для участников финансового рынка.

ФАС и Банк России участникам финансового рынка рекомендуют ориентироваться не просто на нормы деловой этики, но и на общественные интересы, что позволит создать стабильную доверительную среду, будет способствовать развитию добросовестной конкуренции, а в долгосрочной перспективе – устойчивому развитию финансового рынка в целом.

Существенным элементом формирования доверительной среды, по мнению ФАС России и Банка России, является повышение профессиональной этики специалистов финансового рынка, что предполагает не только соблюдение ими правил корпоративной культуры, но и следование принципам добросовестного поведения на финансовом рынке, включая:

  • должную степень заботливости и осмотрительности при реализации или предложении финансовых услуг и финансовых инструментов;

  • равное отношение ко всем категориям клиентов;

  • недопустимость действий в ущерб интересам клиентов и использования полученной от клиентов информации в своих интересах, а также в неэтичных, недобросовестных или незаконных целях;

  • реализацию мероприятий по выявлению реального и потенциального конфликта интересов и управлению им.

ФАС России и Банк России рекомендуют участникам финансового рынка, помимо выполнения установленных законодательством Российской Федерации обязательных требований (например, в части организации системы внутреннего контроля), уделять особое внимание дополнительным мерам по развитию профессиональной этики своих работников (должностных лиц).

С целью обеспечения этичного и добросовестного поведения специалистов финансового рынка, а также информационной прозрачности деятельности участников финансового рынка высшему органу управления участника финансового рынка рекомендуется утвердить:

  • кодекс этики,

  • информационную политику,

  • политику по управлению конфликтом интересов и (или) иной документ, регулирующий вопросы добросовестного поведения своих работников (должностных лиц),

и осуществлять на регулярной основе контроль за его реализацией.

При этом ключевую роль в достижении указанной цели имеет соблюдение норм этичного и добросовестного поведения членами органов управления участника финансового рынка, которое может служить примером для остальных его работников (должностных лиц).