На сайте Ассоциации региональных банков России опубликованы ответы на вопросы кредитных организаций - членов Ассоциации "Россия", поступивших в рамках подготовки к встрече с представителями Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Большая часть ответов посвящена применению "противолегализационного" законодательства:

• об идентификации представителя- физического лица (индивидуального предпринимателя);

• о бенефициарных владельцах;

• об использовании электронной подписи при идентификации;

• о возможности привлечения третьих лиц к сбору сведений и документов, необходимых для идентификации.

И хотя, в приведенном материале использованы ответы на вопросы кредитных организаций, документ будет полезен и микрофинансовым организациям потому, что в нем, во-первых, представлено мнение Департамента Банка России по применению единого для всех Федерального закона №115-ФЗ, во-вторых, не наработана еще база ответов на вопросы микрофинансовых организаций, и в-третьих, время показывает, что подходы к надзору и регулированию со стороны Банка России к микрофинансовым организациям сближаются с соответствующими подходами к кредитным организациям.

Кто знаниями обладает, тот всюду побеждает.