Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов


14 января 2019

На сайте Банка России размещены Методические рекомендации по работе с отдельными категориями клиентов (№ 33-МР от 27.12.2018).

В целях повышения эффективности внутреннего «противолегализационного» контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций1 при работе с отдельными категориями клиентов Банк России обращает внимание на следующее.

В соответствии с Положением Банка России № 499-П2 и Положением Банка России № 444-П3 в анкету (досье) клиента включаются в том числе сведения о должности клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 73 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), наименовании и адресе его работодателя, а также о степени родства либо статусе (супруг или супруга) клиента (по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 73 Федерального закона № 115-ФЗ).

В соответствии с пунктом 4.4 Положения Банка России № 375-П4 и пунктом 1 приложения 2 к Положению Банка России № 445-П5 к факторам, влияющим на оценку риска клиента в категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца», отнесен, в частности, фактор наличия у бенефициарного владельца статуса лица, указанного в статье 73 Федерального закона № 115-ФЗ.

Подходы к определению и выявлению публичных должностных лиц приведены в методических рекомендациях Банка России от 27.06.2017 № 13-МР «Об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц».